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新西兰FSP外汇证券港股监管***
投资美股需要两大机构SIPC和FINRA监管交易牌照
塞舌尔监管FSA证券外汇牌照
跨境支付监管合规牌照
新加坡MAS货币兑换牌照
瓦努阿图深受外汇经纪商和二元期权经纪商欢迎
马耳他数字货币申请监管介绍
外汇平台申请英国FCA-AR监管注册
区块链数字货币汇兑申请澳洲AUSTRAC/DCE监管注册
澳洲AR含金量高的外汇监管，运维无压力
美国、香港的股票投资账户都采取集合账户方式，而不是像中国这样采取银行第三方存管；以美国为例：合法券商需受证券和交易委员会（SEC）、金融业监管局（FINRA）等单位监管并需成为证券投资者保护公司（SIPC）的会员。欧美金融法令相当严苛，一般公司与投资者均不太敢以身试法，投资者账户有***、现金赔偿等。 你只要稍加留意就会发现，只要是正规的美股券商，其官网下方总是会有如下字样：Member FINRA & SIPC，即该券商是FINRA和SIPC这两大机构会员的意思，当你开户的券商是这两大机构会员时，你的美股账户才是得到程度保障的。 首先介绍下SIPC（“Securities Investor Protection Corporation”的简称，中文可以译作“证券投资者保护公司”），SIPC不是专门处理金融的机构（美国证券交易委员会SEC才是金融调查机构），而是非营利、非政府掌控的证券商会员制组织，是美国投资者保护完整体系中的重要组成部分。 美国国会于1970年通过了《证券投资者保护法案》，并据此成立了证券投资者保护公司（SIPC）。证券投资者保护公司（简称SIPC）是在经纪公司倒闭时为消费者提供保护的企业，该公司不以盈利为目的，专门化解券商因财务危机而给投资者带来的风险。其会员由所有证券经纪商组成，每年上交会费（投保），它的保额限制近一次提高也是在1980年，每个投资者可以从该公司获得50万美元的***赔偿（其中的现金部分的额度为25万美元），”SIPC额外”的***则由伦敦多家***公司（Lloyd’s of London Syndicates为主***公司）集体负责提供上限一亿五千万元的资产***，其中包含现金上限两百万。此***不包含市场市场价格不利之变动造成之可能损失。 当经纪商由于破产或其他财政困境，或客户资产遗失而关闭时，SIPC会以速度做出反应，在限制条件下返还客户资金，股票或其他证券。没有SIPC，投资者在面临财务困境的经纪商中存入的证券或资金会消失，或者由于资产被冻结在法院而等待许多年。尽管SIPC不能保护所有投资者，但是超过99％的人能够得到投资补偿；从美国国会在1970年建立SIPC到2007年12月这段时间里，SIPC准备了5.08亿美元用于清偿625000个投资者157亿美元的资产。 马多夫巨大庞氏清算成本高达196亿美元，追偿资金的律师与咨询顾问，将赚取逾13亿美元的费用。款项支付不来自案件追偿回来的资金，而是来自SIPC，SIPC是一家由证券业出资的机构，有逾10亿美元的储备资金，而且可以从财政部借入至多25亿美元。政府资助打官司，这在中国这似乎不可想象。 关于SIPC的***，需要指出的两点： 1、SIPC只保障美股券商出问题时的损失，不保障你在美股0市场上投资遭受的损失 SIPC及 “Excess SIPC” 仅保护消费者在证券商出现财务状况时所受到的损失，而非顾客帐户因股0市涨跌的财产缩减。SIPC不保障市场波动的基本风险。 2、SIPC对大多数证券产品提供保障，但对期货、期权等衍生金融产品不提供保障 SIPC保护大多种类的证券，包含国库票据、票、债券、共同基金和类似投资公司股份、及其他已注册证券。SIPC不保护未注册投资契约、未注册有限合伙公司、以及金、银等期货合约和期权。
FINRA（The Financial Industry Regulatory Authority的简称，中文翻译为美国金融业监管局），成立于2007年，是个自律组织self-regulatory organization(SRO)，属于公司性质而非政府部门，与中国的证券业协会性质相当，由美国证券交易商协会NASD（美国有影响的证券业自律组织）和纽约证券交易所监管局（NYSE Regulation）中有关会员监管、执行和仲裁的部门合并而成，总部位于华盛顿郊外。美股券商一般都会加入FINRA，可以在FINRA的官方网站查询券商是否属于其会员。 美国金融业监管局(FINRA)有非常强悍的行动力，一般在交易宣布后的那一刻，就采取调查和监控行动。他们对自身定位是“前线警察”，在交易发生时，总会然地认为存在***的内幕交易，进而展开调查。如中海油并购NEXEN的案中，FINRA在并购宣布后几小时内就开始对此前的交易进行分析。然而道高一尺，魔高一丈，FINRA（美国证券监管机构）掌握有三百多种巿场操纵者的惯用策略，时刻监控巿场，但跨巿场监控难度很大，如怀疑有人在市上赔钱，但在相关联的期权巿场上用扛杆大捞，这可能是一瞬间的事，因不同巿场时钟未同步，取证难度大；交易所时钟同步或全巿场序列化之事未来还会被提起。 FINRA的其他职能： 证券执照过去由NASD测试颁发，现在改由FINRA来负责。这里是面向投资大众的证券从业人员可能有的证券执照以及你可以做出的解读：7号执照是美国证券行业的敲门砖，它测试一个人对证券的基本认识，取得此一执照的人就具有「注册代表」（Registered Representative，简称RR）的资格，等于进入了股票行业。 企业在OTCBB上通过买壳挂牌只需由作为美国金融业监管协会（FINRA）会员的券商给SEC填报相关表格，不收“上市费”。从OTCBB转板去主板也不需要经过严苛的审计流程，但IPO则需要，因此很多中国中小企业选择通过RTO来借壳，将OTCBB作为在美上市的跳板。
